На фондовом рынке можно очень хорошо увеличить свой капитал, но ровно так же можно его потерять. Чтобы избежать убытков, инвесторы составляют свой собственный план инвестиций, называемый инвестиционной стратегией.
Инвестиционная стратегия — это личный план инвестора по покупке и продаже ценных бумаг в зависимости от целей и времени. Чтобы инвестору сохранить капитал, не совершать импульсивных решений и не превращать инвестирование в азартную игру, необходимо проработать стратегию, наполнение портфеля и систему его управления. Следование стратегии снижает риски потерь и позволяет инвесторам рационально управлять портфелем.
Один из самых простых способов придерживаться стратегии и избежать эмоциональных решений — использовать автоматизированные подходы к инвестированию, такие как регулярные покупки по заранее заданному плану. Они особенно эффективны на волатильных рынках и хорошо подходят для тех, кто не хочет погружаться в трейдинг с головой.
Однако помните, что на финансовых рынках много факторов, влияющих на поведение активов, поэтому инвестиционная стратегия - не гарантия результата, однако позволяет существенно снизить риски.
Далее инвестор принимает решение в выборе подходящей стратегии и переходит к формированию портфеля. Он решает, в какие активы и когда он вложит деньги, как часто и нужно ли будет проводить ребалансировку.
Инвестиционная стратегия у каждого инвестора своя, но базово они делятся на несколько видов.
По сроку инвестиций: долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные.
Долгосрочными считаются стратегии, в которых инвестиционный горизонт 5 и более лет. Обычно инвестор планирует просто держать ценные бумаги и не совершать большое количество сделок, что позволяет не следить за ситуацией на рынке постоянно.
Самая известная долгосрочная стратегия — «купи и держи» («buy and hold»). Её суть заключается в том, что покупать, но не продавать активы на долгом промежутке времени, так как исторически в перспективе 10–20 лет рынки всегда растут.
Среднесрочные стратегии подразумевают ограничение по времени, например в 3-5 лет. Инвесторы с такой стратегией могут выбирать акции компаний, которые платят хорошие дивиденды.
Краткосрочные стратегии похожи на активные спекуляции с целью продать и заработать на своих активах как можно скорее, например, после участии в IPO.
По степени риска: высокорискованные, умеренные, низкорисковые. Чем выше риск, тем выше доход, но и потенциальные потери. В высокорискованных стратегиях используют инструменты с потенциально высокой доходностью, например криптовалюты.
Инвестиции с умеренным риском достигаются за счёт диверсификации, о которой подробнее речь пойдёт чуть дальше. Например, одна часть портфеля — физические металлы, другая — акции, третья — иностранная валюта.
При низкорисковой стратегии инвесторы выбирают самые надёжные инструменты на фондовом рынке: акции системообразующих компаний или государственные облигации.